Ekonomi Köşesi Analiz Masası
GARAN - GARAN Hisse Senedi Analizi
GARAN hissesine ait güncel piyasa verileri, teknik göstergeler, F/K ve bilanço rasyoları.
Veri Kaynağı: Borsa İstanbul / KAP
Veriler 15 dk gecikmelidir
129,80 ₺
Güncel Fiyatı
yükseliş %0,31
Günlük Değişim
4,52
F/K Oranı
1,12
PD/DD Oranı
63,7 Mr ₺
Net Kâr
545 Mr ₺
Piyasa Değeri
Finansal Sağlık Skoru
Değerleme, kârlılık, kaldıraç, trend ve temettü metriklerinin 0-100 ağırlıklı analizi
B
70/100
Değerleme
100%
Kârlılık
74%
Momentum
44%
Temettü
62%
Likidite & Borç
36%
Değerleme
Graham adil değeri, kazanç verimi ve farklı F/K seviyelerine göre fiyat
Graham Adil Değeri
273,65 ₺
Fiyat adil değerin %52,6 altında
Kazanç Verimi (E/P)
%22,12
Hisse kârının fiyata oranı (1 / F/K)
F/K senaryolarına göre fiyat (hisse başı kâr × hedef F/K)
F/K 8
229,73 ₺
%+77,0
F/K 10
287,17 ₺
%+121,2
F/K 12
344,60 ₺
%+165,5
F/K Kanalı: F/K son 3 yıllık bandının üst diliminde (%68.9) (4.49x) — Tarihsel ortalamanın üzerinde.
PD/DD Kanalı: PD/DD son 3 yıllık bandının üst diliminde (%67.5) (1.11x) — Tarihsel ortalamanın üzerinde.
GARAN Hisse Grafiği
GARAN teknik göstergeler
Wilder RSI (14), MACD (12,26,9), Hareketli Ortalamalar (SMA 20/50/200), Altın Kesişim ve Bollinger Bantları
Ayı dizilimi (50 < 200)
Son Kesişim: Ölüm Kesişimi (2026-05-04)
Göreceli Güç İndeksi
RSI (14 Günlük)
44,0
Nötr
0 (Aşırı Satım)
30 Destek
70 Direnç
100 (Aşırı Alım)
Dengeli Bölge: RSI 30-70 bandı içinde dengeli momentum korunuyor.
Hareketli Ortalama Yakınsama
MACD Histogram (12, 26, 9)
-0,498
Negatif Momentum (Ayı)
Ayı Momentumu (-)
Sıfır Çizgisi (Denge)
Boğa Momentumu (+)
▼ Satış Baskısı: Histogram sıfırın altında kalarak kısa vadeli satış baskısının sürdüğüne işaret ediyor.
Volatilite Bantları (20, 2)
Bollinger Bantları
%5,3
Bant Genişliği
%B Bağıl Konum
0,04
Bant İçi
Sıkışma Durumu
Sıkışma (Squeeze)
Bant genişliği %12 altında
Dar bant: Oynaklığın belirgin biçimde düştüğünü gösterir. Bu tür dönemleri çoğu zaman yönlü ve güçlü fiyat hareketleri izler; yön önceden belli değildir.
Hareketli Ortalamalar ve Destek / Direnç Kılavuzu
Referans Fiyat: 129,00 ₺
| Ortalama | Vade & Anlam | Seviye | Fiyata Uzaklık | Sinyal / Durum |
|---|---|---|---|---|
| EMA 21 | Kısa Vade Trend Desteği | 131,49 ₺ | -1,89% | ▼ Altında (Ayı) |
| SMA 20 | Bollinger Orta Bandı | 132,25 ₺ | -2,46% | ▼ Altında (Ayı) |
| SMA 50 | Orta Vade Trend Eşiği | 129,58 ₺ | -0,45% | ▼ Altında (Ayı) |
| SMA 200 | Ana Trend & Boğa/Ayı Çizgisi | 135,66 ₺ | -4,91% | ▼ Altında (Ayı) |
Mayer Çarpanı (Fiyat / SMA 200)
0,95x
52 Hafta Zirve / Dip Mesafesi
Zirveye: %-20,9 · Dibe: %+16,3
Aralıktaki konum: %35
Hurst Üsteli (H)
H = 0,56
Trend Takipçi
Göstergeler günlük fiyat serisinden Wilder (RSI) ve üssel ortalama (MACD) yöntemleriyle hesaplanır.
Yatırım tavsiyesi değildir.
GARAN Finansal Göstergeler & Şirket Bilgileri
| Hisse Kodu | GARAN |
| Son Kapanış / İşlem Fiyatı | 129,80 ₺ |
| Önceki Kapanış Fiyatı | 129,40 ₺ |
| F/K (Fiyat / Kazanç Oranı) | 4,52 |
| PD/DD (Piyasa Değeri / Defter Değeri) | 1,12 |
| Halka Açıklık Oranı | 13,97 |
| Net Kar (Milyon TL) | 63.704M |
| Bilanço Dönemi | 26-06 |
| Ödenmiş Sermaye (Milyon TL) | 4.200M |
| Net Kar / Sermaye | 15,17 |
GARAN Finansal Özet
Veri tarihi 28.09.2026 01:39 · kaynak: KAPÇeyreklik net kâr (2026/6)
30,29 Mr
düşüş %-8,6 önceki çeyreğe göre
Çeyreklik net kâr
Marjlar ve oranlar (son dönem)
- Özkaynak kârlılığı 2026/6
- %27,7 (önceki %29,7)
Çarpanlar
- F/K
- 4.530981119482461
- PD/DD
- 1.113871703294458
- Takipteki Krediler Oranı (NPL) (%)
- 3.5
- Sermaye Yeterlilik Oranı (CAR) (%)
- 15.9
- Net Faiz Marjı (NIM) (%)
- 5.7
Kaynak dağılımı
- Mevduatlar
- %66,0
- Özkaynaklar
- %9,0
- Diğer
- %24,0
Ortaklık Yapısı & Yoğunlaşma (HHI)
Ortaklık dağılımı, kontrol eşikleri ve kurumsal sahiplik konsantrasyonu
Türkiye Garanti Bankası A.Ş.
| Şirket Ünvanı | Türkiye Garanti Bankası A.Ş. |
| Faaliyet Alanı | A) Her türlü Banka İşlemleri, B) Bankacılık Kanununun verdiği imkanlar dairesinde her çeşit teşebbüslere girişmek ve şirket kurmak ve bunların hisse senetlerini satın almak ve satmak, C) Bankacılıkta müteraffik vekalet, sigorta acenteliği, komisyon ve nakliye işleri yapmak, D) Sermaye Piyasası Kurulundan gerekli izinlerin alınması kaydıyla, Türkiye Cumhuriyeti ve her türlü resmi ve özel kuruluşların ihraç edeceği borçlanma senetlerini, hazine tahvil ve bonolarını ve her türlü sermaye piyasası araçlarını satın almak ve satmak, E) Dış memleketlerle iktisadi münasebetleri geliştirmek, F) Bankacılık Kanununa aykırı olmamak şartı ile her türlü iktisadi faaliyetlerde bulunmak. |
| Merkez Adresi | Levent Nispetiye Mahallesi Aytar Caddesi No:2 34340 Beşiktaş, İstanbul |
| Merkez Tel | 0 212 318 18 18 |
| Merkez Faks | 0 212 318 18 88 |
| Web Adresi | www.garantibbva.com.tr ↗ |
| Yönetim Kurulu | SÜLEYMAN SÖZEN MAHMUT AKTEN JORGE SAENZ -AZCUNAGA CARRANZA JAIME SAENZ DE TEJADA PULIDO SAİT ERGUN ÖZEN RAFAEL SALINAS MARTINEZ DE LECEA MEVHİBE CANAN ÖZSOY AVNİ AYDIN DÜREN PABLO ALFONSO PASTOR MUNOZ EBRU OĞAN KNOTTNERUS HALİL HÜSNÜ EREL |
Ortaklık Yapısı
2 Ortak| Ortak Adı | Sermaye Tutarı | Ortaklık Oranı |
|---|---|---|
| BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA | 3.610.895.890 TL | 85.973712 % |
| DİĞER | 589.104.110 TL | 14.026288 % |
Bağlı Ortaklıklar & İştirakler
21 İştirak| İştirak / Şirket Adı | Sermaye | Katılım Oranı |
|---|---|---|
| KREDİ GARANTİ FONU A.Ş | 7.658.720 TL | 1.4925 % |
| GARANTİ FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. | 6.350.000.000 TL | 100 % |
| GARANTİ PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. | 100.000.000 TL | 100 % |
| GARANTİ YATIRIM MENKUL KIYMETLER A.Ş. | 200.000.000 TL | 100 % |
| GARANTİ KÜLTÜR A.Ş. | 100.000 TL | 100 % |
| GARANTİ ÖDEME SİSTEMLERİ A.Ş. | 128.500.000 TL | 100 % |
| GARANTİ EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. | 424.566.290 TL | 84.91 % |
| GARANTİ FAKTORİNG A.Ş. | 325.328.188 TL | 81.84 % |
| GARANTİ HOLDİNG B.V. | 438.888.600 EUR | 100 % |
| GARANTİ BANK INTERNATIONAL N.V. | 386.836.000 EUR | 100 % |
| GARANTİ ÖDEME VE ELEKTRONİK PARA HİZMETLERİ A.Ş. | 5.399.500.000 TL | 97.69 % |
| GARANTİ BBVA FİNANSAL TEKNOLOJİLERİ A.Ş | 5.766.000.000 TL | 100 % |
| İHRACATI GELİŞTİRME A.Ş. | 150.874.006 TL | 0.8248 % |
| BANKALARARASI KART.MERK.A.Ş. | 8.827.242 TL | 4.9733 % |
| T.KREDİ KAYIT BÜROSU A.Ş. | 675.000 TL | 9.09 % |
| İSTANBUL TAKAS VE SAKLAMA BANKASI A.Ş. | 29.685.000 TL | 4.9475 % |
| YATIRIM FİNANSMAN A.Ş. | 3.082.172 TL | 0.77 % |
| T.C.MERKEZ BANKASI A.Ş. | 621 TL | 2.48 % |
| BORSA İSTANBUL A.Ş | 1.284.640 TL | 0.3 % |
| JCR AVRASYA DERECELENDİRME A.Ş | 5.711.800 TL | 2.8559 % |
| BİRLEŞİK İPOTEK FİNANSMAN A.Ş. | 4.166.665 TL | 8.33 % |
Toplam getiri
02.01.2020 – 28.09.2026 · 6,7 yıl
Toplam getiri
%+1.361,3
Yıllık bileşik %+48,9
Geçmiş fiyatlar temettü ödemeleri ve bedelsiz sermaye artırımlarına göre düzeltildiğinden getiri, temettülerin yeniden yatırıldığını varsayar.
Su Altı (Underwater) Düşüş & Risk Eğrisi
Hissenin zirve (ATH) seviyelerinden yaşadığı sermaye geri çekilmeleri, toparlanma süreleri ve kuyruk risk dayanıklılığı
Zirveden Bu Yana: 153 Gün
Tarihsel En Büyük Düşüş (MaxDD)
-%48,6
2020-02-06 zirvesinden
Mevcut Zirveye Uzaklık
-%19,2
Geri çekilme bölgesinde
Calmar Oranı (CAGR / |MaxDD|)
1,53
Yıllık getiri ÷ maksimum düşüş
Ulcer Stres Endeksi
—
Düşüş derinliği ve süresi cezalandırması
0% (Zirve Seviyesi / Su Yüzeyi)
En Derin Nokta: -%48,6
Mevcut Düşüş Derinliği: -%19,2
En Uzun Düşüş Süresi: 462 İşlem Günü
Grafik, fiyatın her gün önceki en yüksek seviyesine göre ne kadar aşağıda olduğunu gösterir.
Risk, Oynaklık & Kuyruk Analizi
Rogers-Satchell oynaklığı, tarihsel VaR (Value-at-Risk) ve maksimum sermaye kaybı analizi
Orta oynaklık
Yıllık Oynaklık (RS)
%27,1
Trend sapmasız oynaklık
Örtük Alım-Satım Makası: %0,71
Calmar Rasyosu: 1,53x
Temettü Güvenlik & Telafi Analizi
Temettü verimi, kesintisiz ödeme disiplini ve eks-temettü fiyat boşluğu kapanma süresi
Son Temettü Verimi
%3,45
Hisse başı nakit / Fiyat
Kesintisiz Temettü
6 Yıl
Aralıksız ödeme geçmişi
Dağıtma Oranı
%20,0
Güvenli kâr payı bandı
Temettü Amortismanı
29,0 Yıl
Maliyetin kâr payıyla dönüşü
Temettü CAGR (5 Yıl)
+101,8%
Bileşik yıllık DPS artışı
Likidite & İşlem Maliyeti Profili
Amihud piyasa derinliği etkisi, Corwin-Schultz örtük alım-satım makası ve Hacim Profili (POC)
20G Hacim: 0,00x (Normal)
1 Mn ₺ Piyasa Etkisi
—
Amihud İllikidite
Örtük Alım-Satım Makası
%0,71 (normal)
Corwin-Schultz Spread
Günlük Devir Hızı
—
Hacim / Dolaşımdaki PD
Yoğun Hacim Seviyesi (POC)
133,75 ₺
Değer alanı içinde
%70 Hacim Değer Alanı (Value Area)
Mevcut: 129,00 ₺
VAL (Dip): 123,97 ₺
POC: 133,75 ₺
VAH (Tepe): 142,23 ₺
Zarar Telafi & Hedef Fiyat Simülasyonu
Zirveye dönüş için gereken getiri ve F/K senaryolarına göre fiyat seviyeleri
Zirve Telafisi İçin: +%23,7 Prim Gerekir
Zarar Telafi Aritmetiği
Formül: 1/(1 - Düşüş) - 1
| Düşüş Oranı | Gereken Yükseliş | Durum |
|---|---|---|
| -%5 | +5,3% | Teorik |
| -%10 | +11,1% | Teorik |
| -%20 | +25,0% | ◀ Hissede Mevcut Seviye |
| -%30 | +42,9% | Teorik |
| -%40 | +66,7% | Teorik |
Ters F/K Hedef Fiyatları
P = EPS × Hedef F/K
F/K = 8
Seviyesinde Hedef:
229,73 ₺
F/K = 10
Seviyesinde Hedef:
287,17 ₺
F/K = 12
Seviyesinde Hedef:
344,60 ₺
Davranışsal Sayaçlar & Fiyat Limitleri
BIST ±%10 limit seansları, fiyat boşlukları (gap), haftanın günü etkisi ve ATH/ATL analizi
1 seans üst üste düşüş
1Y Tavan Seansı (+%10)
0 Seans
Seri Rekoru: 0 tavan
1Y Taban Seansı (-%10)
0 Seans
Son: Yok
Gap Kapanma Oranı
%74
Medyan: 8 gün
Tarihi Zirve (ATH)
163,11 ₺
Zirveye: %20,9 (236 gün)
Dipten Toparlanma
+%2.518
Tarihi Dip: 4,93 ₺
Haftanın Günü Getiri Profili (Tarihsel Medyan)
Paz
-0,17%
%46+
Sal
+0,14%
%52+
Çar
+0,02%
%50+
Per
+0,11%
%51+
Cum
-0,18%
%46+
Kural Tabanlı Son Formasyonlar
Son 10 seansta tanımlı kural tabanlı ekstrem formasyon tespit edilmedi.
Yıl × Ay Getiri Isı Haritası (Mevsimsellik)
Hissenin tarihsel aylık getiri performansı ve takvim bazlı mevsimsel döngüleri
| Yıl | Oca | Şub | Mar | Nis | May | Haz | Tem | Ağu | Eyl | Eki | Kas | Ara | Toplam |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | +10,4% | +4,4% | -23,4% | +9,0% | -5,2% | +9,9% | -10,0% | +8,3% | -3,7% | - | - | - | -6,0% |
| 2025 | +4,7% | -3,7% | -2,5% | -14,2% | +6,9% | +13,7% | +15,2% | +1,9% | -5,3% | -5,6% | +6,0% | +3,2% | +17,5% |
| 2024 | +13,2% | -1,3% | +16,1% | +17,6% | +25,5% | +14,2% | +2,0% | -8,0% | +11,0% | -10,6% | +11,5% | +3,2% | +134,2% |
| 2023 | -22,5% | +0,2% | +18,1% | +7,4% | -1,7% | +17,6% | +33,3% | +20,1% | -0,8% | -4,7% | +10,2% | +4,2% | +97,9% |
| 2022 | +4,1% | -6,0% | +9,4% | +22,8% | -1,8% | -4,1% | +6,2% | +64,9% | -22,4% | +25,0% | +13,5% | +14,6% | +174,0% |
| 2021 | -11,4% | -3,8% | -23,2% | +9,3% | +10,5% | +3,1% | +0,6% | +16,0% | -5,8% | +5,3% | +18,8% | +0,4% | +12,4% |
| 2020 | - | -26,6% | -7,3% | +3,3% | -7,8% | +10,7% | -17,4% | -2,5% | +1,9% | -5,3% | +34,7% | +15,1% | - |
Tarihi Zirve: 163.11 ₺ (236 gün önce)
Son 1 Yıldaki Limitler: 0 Tavan / 0 Taban
Düzenli Yatırım & Maliyet Ortalaması (DCA)
Aylık 2.500 ₺ düzenli birikimle hisse alımı yapılsaydı kâr, lot birikimi ve XIRR bileşik getirisi
Toplam Yatırılan
30.000 ₺
12 Ay Boyunca
Portföyün Bugünkü Değeri
28.923,17 ₺
Son Kapanış Fiyatıyla
Net Getiri Tutarı
-1.076,83 ₺
-3,6%
Bileşik Yıllık Getiri (XIRR)
%-6,7
Nakit Akışı İç Verim Oranı
Biriken Toplam Pay:
224,21 Lot
Ağırlıklı Ortalama Maliyet:
133,80 ₺
Tek Seferlik Alıma Göre:
-211,37 ₺
GARAN KAP Bildirimleri
Tüm bildirimler-
CA
-
CA
Kaynak: Kamuyu Aydınlatma Platformu. Resmi metin için bildirim sayfasındaki KAP bağlantısı esastır.
GARAN hissesini tutan fonlar
76 fon| Fon | Fondaki ağırlık | Değişim |
|---|---|---|
IHZSerbest Allbatross Portföy İkinci Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%27,52 | yükseliş %+0,94 |
BNHSerbest İstanbul Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest (TL) Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%19,59 | yükseliş %+0,39 |
GBJSerbest Garanti Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%19,00 | düşüş %-1,44 |
LLASerbest Allbatross Portföy Aydın Hisse Senedi Serbest (TL) Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%18,21 | yükseliş %+3,16 |
DDASerbest Deniz Portföy Bankacılık Sektörü Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%14,46 | yükseliş %+0,95 |
IGZSerbest İş Portföy İkinci Hisse Senedi Serbest Fon (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%14,17 | yükseliş %+7,91 |
TAUHisse İş Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi (TL) Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%13,40 | düşüş %-0,65 |
YZHHisse TEB Portföy BIST Banka Endeksi Hisse Senedi Fonu (Hisse Senedi Yoğun Fon) |
%12,92 | düşüş %-0,58 |
Ağırlık, fonun toplam değeri içindeki paydır; değişim önceki aya göre puan farkıdır. Yalnızca fonların açıkladığı en büyük pozisyonlar dikkate alınır. Bu fonları karşılaştır
GARAN İle İlgili Son Haberler & KAP Açıklamaları
Ekonomi Köşesi Finans MasasıKapsamlı Finansal Değerleme Metodolojisi
Piyasa çarpanları Borsa İstanbul ve KAP resmi açıklamaları üzerinden periyodik konsolide edilmektedir. F/K, PD/DD, FD/FAVÖK oranları şirketin sermaye yapısı ve net kâr dinamikleriyle entegre sunulur.
Yasal Uyarı: Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Veriler gecikmeli veya piyasa koşullarına göre değişkenlik gösterebilir.
Veri kaynağı: Borsa İstanbul / KAP · Veriler 15 dakika gecikmeli · Son güncelleme: 29.09.2026 14:15
Veriler Borsa İstanbul kaynaklıdır ve en az 15 dakika gecikmelidir. Yatırım tavsiyesi değildir.